Publié le 26-01-2026
Bureaux de change en Tunisie : Contrôles renforcés et Identité obligatoire pour tous
Depuis le 23 janvier 2026, les règles changent pour tous les bureaux de change. À travers la circulaire n°2026-02, la BCT renforce son dispositif pour faire de chaque point de change un acteur clé de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Désormais, échanger des devises ne se limite plus à une simple opération financière. Chaque agent devient un véritable maillon de la sécurité financière nationale. Même pour de petites sommes ou pour les clients habituels, la présentation d’une pièce d’identité devient systématique.
Grande nouveauté : un contrôle automatique du nom du client est effectué à partir des listes de sanctions nationales et internationales. En cas de doute sur l’identité ou de profil jugé suspect, l’agent est tenu d’interrompre immédiatement la transaction. Objectif : garantir que l’argent qui circule en Tunisie soit propre, traçable et transparent.
La circulaire impose également une meilleure connaissance du client. Pour les particuliers, les bureaux doivent désormais collecter des informations sur la profession et les revenus afin d’évaluer les ressources financières. Pour les entreprises, associations ou partis politiques, les exigences sont renforcées, avec la possibilité de demander les états financiers ou l’identifiant du Registre national des entreprises.
Une vigilance accrue concerne les Personnes Politiquement Exposées (PPE) : chefs d’État, membres de gouvernement, hauts responsables politiques et leurs proches, qu’ils soient Tunisiens ou étrangers. Les clients résidant dans des pays à haut risque selon le GAFI font également l’objet d’un suivi renforcé.
Autre tournant majeur : la digitalisation des procédures. Tous les bureaux de change doivent s’inscrire sur la plateforme goAML de la Commission tunisienne des analyses financières (CTAF) pour signaler immédiatement toute opération suspecte. Une règle stricte s’impose : le secret absolu. Il est formellement interdit d’informer un client qu’il a été signalé, et l’ensemble des données clients doit être conservé pendant dix ans.
Enfin, la Banque centrale de Tunisie assurera un contrôle permanent de l’application de ces mesures. En cas de non-respect, les sanctions peuvent aller du simple avertissement jusqu’à la fermeture définitive du bureau de change.
